Metodologia baseada em 6 pilares fundamentalistas

Dados não decidem.
Interpretação decide.

A Tese.ai transforma indicadores brutos em leituras estruturadas — com Score, Zonas de Atratividade e Leitura Prática para o seu próximo aporte.

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6
critérios por análise
<45s
por ativo analisado
3
bullets de leitura prática
B3
ações, FIIs e BDRs
V4
metodologia atual
O Método
A estrutura de um analista CNPI.
A velocidade de uma IA.

Cada análise percorre obrigatoriamente os mesmos 6 pilares — sem atalhos, sem viés de confirmação.

01 / VALUATION
Preço Justo
P/L e P/VP comparados ao histórico e aos peers. Saiba se está comprando caro antes de aportar.
02 / QUALIDADE
Força do Negócio
ROE, margens e geração de caixa histórica. Separa empresas sólidas de empresas apenas baratas.
03 / RENDA
Dividendos e Yield
Histórico de proventos e consistência de pagamentos. Quanto esse ativo coloca no seu bolso a cada mês.
04 / RISCO
Exposição ao Risco
Classificação Baixo/Médio/Alto com justificativa. Saiba o que pode dar errado antes de decidir.
05 / CRESCIMENTO
Potencial de Ganho
Drivers de crescimento e catalisadores de prazo. O que precisa acontecer para o ativo valorizar.
06 / COMPARATIVO
Melhor Alternativa
Ativo similar com melhor risco/retorno para o mesmo perfil. Não fique preso ao ativo errado por falta de comparativo.
Do Caos à Decisão
Você já tem os dados.
O problema é saber o que fazer com eles.

P/L de 6x. DY de 10%. ROE de 15%. Barato ou caro? Sustentável ou armadilha? A Tese.ai transforma números sem contexto em leitura acionável.

Sem a Tese.ai
Você abre o ativo na corretora e vê:
P/L 6,2x Barato ou armadilha?
P/VP 0,88x Desconto real ou fundamento fraco?
DY 12M 10,4% Vai se manter?
ROE 15,2% Bom para esse setor?
EBITDA ▼ 3,1% Preocupante ou pontual?
Dív/EBITDA 2,4x Alavancagem aceitável?
Resultado: paralisia. Você adia o aporte, perde o momento ou age no achismo.
Com a Tese.ai
A mesma análise, com contexto e consequência:
Qualidade
Alta
ROE sustentado 5 anos
Momento
Favorável
Valuation abaixo histórico
Perfil ideal
Renda
DY consistente 4 anos
Risco
Médio
Exposição a SELIC
Leitura Prática — o que isso significa para você
1
P/L 37% abaixo da média histórica com DY de 10,4% — desconto raro para o setor bancário mid-cap, com histórico de pagamentos consistente nos últimos 4 anos.
2
Indicado para carteiras de renda com horizonte acima de 18 meses. O EBITDA em queda é pontual e não compromete a cobertura de dividendos no curto prazo.
3
Atenção: inadimplência trimestral e próxima decisão do COPOM são os gatilhos de revisão desta leitura.
Resultado: você sabe o que o dado significa, para quem faz sentido e o que observar antes de agir.
Zonas de Atratividade
Saiba quando o ativo
está mais interessante.

Cada análise Pro entrega 3 zonas com faixas de preço e condições de mercado — sem ordens de execução, com lógica fundamentalista.

Zona de Alta Atratividade
Ponto de Acúmulo
Preço e condições macroeconômicas alinhadas com a tese de longo prazo. Margem de segurança presente.
R$ 38–42 · P/VP < 0,90x
Zona de Monitoramento
Aguardar Confirmação
Ativo dentro do valor justo, mas sem margem de segurança expressiva. Manutenção de posição faz sentido.
R$ 43–48 · P/VP 0,90–1,05x
Zona de Baixa Atratividade
Preço Esticado
Prêmio de risco insuficiente para o momento atual. Novos aportes perdem atratividade relativa.
Acima R$ 49 · P/VP > 1,05x

Análise educacional e interpretativa. Não constitui recomendação de investimento.

Planos
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  • Leitura Prática — bullet 1
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Para o investidor que analisa com frequência e precisa de decisões mais sólidas.
  • Análises ilimitadas — Ações, FIIs e BDRs
  • Zonas de Atratividade exclusivas
  • Radar Pro — oportunidades por Score
  • Leitura por Perfil — Renda vs. Valorização
  • Relatório de Decisão em PDF
  • Leitura Prática completa — 3 bullets
  • Metodologia V4 completa
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  • API de análises
  • Múltiplas carteiras
  • Relatório mensal consolidado
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Dúvidas
Perguntas frequentes
A Tese.ai é uma recomendação de investimento?
Não. A Tese.ai é uma ferramenta de análise educacional e interpretativa. Todas as análises incluem esse disclaimer de forma clara. Você toma as decisões com base nas leituras — não em recomendações da plataforma.
De onde vêm os dados usados na análise?
Combinamos dados de fontes públicas confiáveis (B3, CVM, Fundamentus, Status Invest) com IA para contextualizar e interpretar os indicadores dentro de um framework consistente e auditável.
Funciona para FIIs, BDRs e outros ativos?
Sim. A Tese.ai analisa ações, FIIs, BDRs e ETFs listados na B3. Digite o ticker e a plataforma identifica o tipo de ativo e adapta os critérios automaticamente.
Qual a diferença entre a Tese.ai e o Suno / Empiricus?
Suno e Empiricus publicam recomendações de analistas — você depende da visão deles. A Tese.ai te dá a estrutura para construir sua própria leitura em qualquer ativo, a qualquer momento, com velocidade e consistência metodológica.
Posso cancelar quando quiser?
Sim. Sem fidelidade, sem multa, sem burocracia. Cancele a qualquer momento direto pelo painel da conta em menos de 1 minuto.

Quanto custa uma decisão
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